2018成功的家庭理财规划案例

  家庭理财规划一直是每个家庭所追逐的,想除了正常的工资之外能够获取更多的资金来源,但是又不是怎么去做。其实在做理财规划之前,要明白假如只有5万块,这5万能够做什么?能够购买的理财产品有哪些等。

  小编的同事之前就被困扰过,但后来咨询了理财顾问之后,就清晰了方向,那么就以他的案例来分享,老王一家私企的主管,月收入两万,妻子专职带娃,生活在一线城市,压力很大,目前孩子准备上幼儿园,每学期的学费就过万,还不加生活费这些,一个学期几万是免不了的,目前存款20万,有一辆不需要月供的车,没房。

  目前他自己设定的理财目标是:1.在年底希望能够换一辆车;2.为孩子备足教育金;3.为年迈的父母和家庭购买一份家庭保险。

  其实老王家庭的情况还是比较小康的,只是最近孩子上学后感觉到压力,然后还需要购车这些开支,根据老王的这种情况,完全是可以实现的。

  目前有一辆车,但是还能开,尽管年底想要换车,也得考虑到车辆的价格问题,得合理控制,比如把现有的车辆来换置,再加上车价的控制,完全可以满足换车的目标。

  目前有存款20万,作为孩子的教育金是够的,但是不可能只作为教育金,所以利用这20万的不断增值,而且还需要应对一些意外和突发的情况,这笔钱可能用到的地方比较多,所以在做规划的时候做到三份,一份短期、一份中期、一份长期、长期的可以作为孩子的教育金储备,中期的可以作为换置车辆的资金、短期就作为日常开销和应急资金。

  在购置家庭保险时考虑到哪块才是重点,父母年迈,应该作为寿险和重疾险为重点,孩子幼小,应该以疾病险为重点,而夫妻二人,长期在外工作的可能性比较大,意外险是首要考虑的。

  作为家庭理财规划来说,确定一个符合实际情况的理财目标是很重要的,有了理财目标,理财规划就很容易做出来,并实现。2018成功的家庭理财规划案例

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